Un estudio realizado por Chainanalysis, empresa dedicada a la recopilación de datos relativos al sector de las tecnologías blockchain, alerta del aumento del lavado de dinero procedente de actividades ilícitas a través de criptomonedas en más de un 30%, durante 2021. Sigue leyendo este post de Conversia para conocer las últimas noticias relacionadas con el blanqueo de capitales en el mundo de las monedas digitales.
Los proveedores de servicios de criptomonedas en el foco del blanqueo de capitales
Lejos quedan aquellas primeras proto-monedas de metal, inventadas en el s. VI a.C. como canje por servicios y bienes. Tuvimos que esperar hasta mil años para que el papel sustituyera al metal. Sin embargo, la era de internet, con sus criptomonedas, está desbancando, a pasos agigantados, a los actuales billetes. Lamentablemente, siempre que se ha inventado un nuevo sistema, ha venido acompañado de una nueva forma de delito financiero y, las criptodivisas, no son una excepción.
Según Europol, las redes especializadas en lavado de dinero están ampliamente familiarizadas con las criptomonedas, y ofrecen sus servicios de blanqueo a todo tipo de delincuentes. A raíz de la pandemia, esta tendencia se ha ido incrementando, ya que muchos grupos criminales empezaron a utilizar las criptodivisas como medio de pago.
La mayor plataforma de compraventa de criptomonedas acusada de ayudar al blanqueo de dinero
Binance es la plataforma de compraventa de criptomonedas más grande del mundo, pero en junio la compañía se vio salpicada por un artículo del medio de comunicación Reuters, donde se le acusaba de haber manipulado el mercado con una preventa de su criptomoneda (BNB) y de haber ayudado a blanquear unos 2.200 millones de euros procedentes de estafas, piratería informática y venta de drogas.
En respuesta a las acusaciones, el CEO de Binance, Changpeng Zhao, desmintió la veracidad de esta noticia a través de su cuenta de Twitter. En su tuit, el empresario afirmaba que “el artículo de Reuters de ayer es una pérdida de tiempo y recursos”.

Medidas para controlar el incipiente aumento de los delitos relacionados con las monedas digitales
En enero de este año, España anunciaba que limitaría la publicidad de criptomonedas. Al mes siguiente, la Guardia Civil detuvo en Madrid y Valladolid a ocho personas que estafaban a otras bandas criminales ofreciéndoles lavar su dinero con criptodivisas. En abril de 2021, entró en vigor el Real Decreto-ley 7/2021, de Prevención de Blanqueo de Capitales y de la Financiación del Terrorismo y se registraron en el banco de España los primeros proveedores de criptomonedas. Este Registro, gestionado por el Banco de España y operativo desde octubre de 2021, controla todas las entidades que ofrecen estos servicios de criptodivisas.
Así mismo, la Asociación de Afectados por Inversiones en Criptomonedas (AAIC), ha logrado que varias personas estafadas por la inversión en moneda virtual, hayan recuperado todo su dinero, en lo que es una de las primeras querellas que se han llevado a juicio en esta materia.
Desde que en 2009 hiciera su aparición la primera criptomoneda, el BITCOIN, la vinculación de estos activos con el blanqueo de capitales ha supuesto una de las principales preocupaciones para los gobiernos de todo el mundo. Sin embargo, la Administración no ha actuado con la suficiente agilidad al diseñar nuevas medidas de control y seguimiento para estos activos digitales, lo que ha abierto la posibilidad a que los delincuentes usen las criptomonedas como medios de evasión fiscal o lavado de dinero.
¿El futuro de las criptomonedas en riesgo?
A pesar de que, como hemos visto, las políticas restrictivas se han aplicado con bastante demora en lo que a la prevención del blanqueo de capitales se refiere, el actual escenario ha llevado a muchos a cuestionar el futuro del mercado de las criptomonedas. El aumento de las tasas de interés del Banco Central, junto con las nuevas políticas más agresivas, ha provocado que el Bitcoin llegara a mínimos históricos y los inversores se plantearan si este es el fin del criptomercado.
Según expertos de Libertex, “[…] podemos esperar una desaceleración de varios años en la inversión de capital. Sin embargo, cuando llegue la siguiente fase, y lo hará, el crecimiento será mucho más viable y duradero, ya que estará impulsado por los fundamentos adecuados y una base de usuarios leales”.
Tal vez esta solo sea una fase más en la evolución del mercado financiero y, dentro de unos años, surja un nuevo concepto de canje. Lo que sí sabemos es que el futuro de la economía va intrínsecamente ligado al de la tecnología. A medida que avance una, la otra dará un paso más en su carrera evolutiva. Sea como fuere, poco -o nada- queda ya de esa primera proto-moneda de metal. Hoy el dinero se ha diluido a su mínima expresión, virtualizándose en ceros y unos en una pantalla de ordenador.
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