El posible blanqueo de capitales a través de Bitcoin

Un Bitcoin, moneda que puede favorecer el blanqueo de capitales - ConversiaLa moneda digital Bitcoin está produciendo unos efectos adversos en su desarrollo e implantación en España y en la Unión Europea.

Existen una serie de motivos que provocan desconfianza para aceptar este tipo de moneda:

  • Los departamentos de Compliance de las entidades financieras la están rechazando.
  • El uso de las bitcoins en redes criminales como la red SILKROAD para el pago de bienes y servicios ilícitos.
  • La quiebra de Mt.Gox, el mayor operador para la compraventa de bitcoins.
  • El desplome de su valor (en noviembre de 2013 costaba 1.000 euros y en septiembre de 2014, 300€).

Todas ellas, son razones suficientes para darle una imagen de alto riesgo y la sospecha de que pueda ser utilizada para cometer blanqueo de capitales.

Tecnología que facilita la Prevención de Blanqueo de Capitales

Por otro lado, y por primera vez en la historia, estamos ante una tecnología que podría llegar a detectar cuándo y dónde se han producido los intercambios, ya que las operaciones de intercambio de bitcoins quedan registradas y certificadas en la cadena de bloques o registro público.

En este sentido, cabe tener en cuenta que es posible investigar y examinar el origen de los fondos en materia de Prevención de Blanqueo de Capitales, tanto por las Autoridades como por los sujetos obligados. Y que si las transacciones realizadas con Bitcoin se aplican correctamente, cumplen con las obligaciones de prevención en materia de Blanqueo de Capitales, ofreciendo a sus usuarios lícitos, todos sus beneficios.

Bitcoin: el mayor libro de contabilidad

Los expertos consideran que se encuentran ante el mayor libro de contabilidad universal, utilizado como medio de pago y con el que no es necesario confiar en una empresa, banco o gobierno. Además, cumple con las seis características del dinero o del oro:

  • Escaso
  • Divisible
  • Transportable
  • Duradero
  • Reconocible
  • Fungible

Beneficios de Bitcoin para el mercado

Finalmente, cabe añadir que las operaciones con bitcoins, ­—que tanto pueden ser de grandes cantidades como de micropagos—, aportan muchos beneficios al mercado:

  • No hay intermediarios, por tanto, las transacciones son menos costosas y más rápidas que en las redes tradicionales de pagos.
  • Puede reducir el coste a los pequeños comerciantes o el coste de las remesas transnacionales.
  • Mejora el acceso al capital en el tercer mundo.
  • Protege a las personas contra los controles de capital y la censura.

Aun así, también tiene su uso delictivo e ilegal, por eso la Sociedad trabaja para crear procesos que eliminen estas malas prácticas, como el blanqueo de capitales y destaquen sus beneficios.