Londres se convierte en la Capital Mundial del Blanqueo de Capitales según Transparencia Internacional

shutterstock_221639842Transparencia Internacional declara Londres como la Capital Mundial del Blanqueo de Capitales debido a una gran cantidad de inmuebles pagados con dinero negro.

Un informe sobre la corrupción de la organización internacional no gubernamental Transparencia Internacional (TI), anuncia que una parte considerable de los inmuebles caros en Londres fue pagada con dinero negro.

Paraísos fiscales para el blanqueo de capitales

Aproximadamente unos 37.000 bienes de la capital del Reino Unido pertenecen a compañías con sede en paraísos fiscales de las Islas Vírgenes Británicas, la isla de Jersey, la Isla de Man y la Isla de Guernsey.

El valor medio de estos inmuebles es de 2,3 millones de dólares. Aunque, los más caros cuestan casi 14 millones de dólares. La organización recomienda a las autoridades británicas hacer público y revelar los nombres de los compradores de los bienes inmuebles así como limitar los importes de sus compras al contado.

La labor del GAFI contra el blanqueo de capitales

Frente a esta situación, cabe destacar la labor del Grupo de Acción Financiera Internacional sobre el Blanqueo de Capitales (GAFI), que cuenta con una Guía específica sobre cómo prevenir el blanqueo de capitales en el sector inmobiliario aplicando el enfoque basado en el riesgo.

El GAFI es un organismo intergubernamental encargado de elaborar y promover medidas para combatir este tipo de delito. Actualmente está integrado por 26 países y dos organismos internacionales. Entre sus miembros se encuentran los principales centros financieros de Europa, América del Norte y Asia.

El GAFI es un organismo multidisciplinario que reúne a expertos encargados de adoptar medidas sobre cuestionas jurídicas, financieras y operativas.

La Guardia Civil opera contra el blanqueo de capital con una treintena de detenidos de una red china por presunto fraude y blanqueo

La Unidad Central Operativa (UCO) de la Guardia Civil ha detenido a una treintena de personas, en el marco de una operación contra el blanqueo de capital, de una red china que defraudó a la hacienda pública más de 14 millones de euros, y otros 300 millones para blanquear.

Man handcuffed for his crimes

La operación, que se ha denominado Snake, se ha llevado a cabo en Madrid, aunque también tiene presencia en algunas zonas de Barcelona y Valencia. En esta acción contra el blanqueo de capital se ha detenido a 32 personas, 47 han sido imputadas, y se han practicado 65 registros.

Blanqueo de capital con mercancía falsificada

Según las fuentes de la investigación que han contactado con la agencia de noticias EFE, se trata de una red que traía de China mercancía falsificada y que blanqueaba sus propios activos y los de otras organizaciones y empresarios a los que cobraba comisión.

La mayoría de los detenidos son de nacionalidad china, aunque también hay españoles. A todos ellos se les imputan delitos de blanqueo de capitales contra la hacienda pública, contra los derechos de los trabajadores, contrabando, pertenencia a organización criminal y falsedad documental.

Identidades fraudulentas y blanqueo de capital

Según informó la Guardia Civil, la jefatura de la trama de blanqueo de capital estaba en China, pero contaba con el apoyo de un matrimonio chino instalado en la localidad madrileña.

La organización controlaba varios talleres de confección, supuestamente ilegales, en los que trabajaban ciudadanos chinos cuyas identidades eran utilizadas de forma fraudulenta.

Si quieres más informaciones sobre La Ley de Prevención del Blanqueo de Capitales y otros asuntos relacionados, no dejes de consultar la página de Conversia.

Presentada la estrategia española de salud y seguridad en el trabajo 2015-2020

El pasado mes de abril, la ministra de Empleo y Seguridad Social, Fátima Báñez presentó, junto a las patronales CEOE y Cepyme y los sindicatos CCOO y UGT, la Estrategia Española de Seguridad y Salud en el Trabajo 2015-2020.Esta estrategia, desarrollada entre Gobierno, comunidades autónomas e interlocutores sociales en el seno de la Comisión Nacional de Seguridad, supone la principal herramienta del Gobierno para fortalecer las políticas públicas de prevención de riesgos laborales, con el fin de mejorar las condiciones de salud y seguridad en el trabajo.shutterstock_57792526

Los principales beneficiarios de los 36 millones de euros a los que asciende el coste de la misma, son los trabajadores de las pequeñas y medianas empresas.

Los objetivos de la estrategia para la seguridad en el trabajo son:

  • Promover una mejor aplicación de la legislación en materia de seguridad y salud en el trabajo y su consolidación en las comunidades autónomas, especialmente en las pequeñas y las medianas empresas.
  • Favorecer la mejora continua de las condiciones de trabajo, con especial atención a la prevención de las enfermedades profesionales.
  • Mejorar la eficiencia de las instituciones dedicadas a la prevención de riesgos laborales.
  • Potenciar actuaciones de las administraciones públicas en materia de análisis, investigación, promoción, apoyo, asesoramiento, vigilancia y control de la prevención de riesgos laborales.
  • Promover la mejora de las condiciones de salud y seguridad en el trabajo en sectores, actividades, colectivos y empresas de mayor riesgo.
  • Fortalecer el papel de los interlocutores sociales y la implicación de los empresarios y trabajadores en la mejora de la seguridad y la salud en el trabajo.
  • Impulsar los mecanismos de coordinación entre el Estado y las comunidades autónomas.

Seguridad en el trabajo con herramientas informáticas

La estrategia también contempla dotar de herramientas informáticas que faciliten la aplicación de la normativa en materia de prevención, mejorar la calidad de la formación en prevención de riesgos laborales y consolidar su integración en las distintas etapas del sistema educativo.

Otros objetivos son los de promover la generación de conocimiento e intensificar las actuaciones de las administraciones públicas orientadas a la prevención de las enfermedades profesionales, la reducción de los trastornos musculoesqueléticos y el estudio de los riesgos emergentes

Elementos fundamentales para la gestión eficaz de un sistema preventivo en PRL

Toda empresa debe desarrollar los procedimientos necesarios para asegurar un sistema eficaz para la prevención de accidentes laborales.

De acuerdo con la Ley 31/1995 de Prevención de Riesgos Laborales (LPRL), toda empresa debe desarrollar los procedimientos necesarios para conformar un sistema de gestión de la prevención orientado a la eficacia, para velar por la adecuada seguridad de sus trabajadores. La citada Ley aporta las correspondientes directrices que deben ser asumidas obligatoriamente.

Risks Concept with Word on Folder.

Los elementos fundamentales para la gestión de un sistema preventivo eficaz son los siguientes:

  1. Identificación y evaluación de riesgos. Se identificarán y evaluarán aquellos riesgos que no hayan podido ser eliminados. La acción preventiva de la empresa se planificará a partir de la evaluación inicial de riesgos.
  2. Política. Se deben establecer las directrices y objetivos generales para la prevención de riesgos laborales tal y como se expresan formalmente por la dirección. Estos son:
    1. Mejora continua. A través de una acción permanente, con el fin de perfeccionar los niveles de protección existentes.
    2. Integración de la actividad preventiva, en el conjunto de sus actividades y decisiones.
  3. Organización. La empresa deberá establecersu modelo organizativo del sistema preventivo de acuerdo con lo recogido en la LPRL.
  4. Planificación preventiva. La planificación preventiva para el control de los riesgos se establecerá a partir de la evaluación inicial. La planificación deberá englobar 5 puntos básicos:
    1. Medidas/ actividades para eliminar y reducir riesgos.
    2. Información, formación y participación de los trabajadores.
    3. Actividades para el control de riesgos.
    4. Actuaciones frente a cambios previsibles.
    5. Actuaciones frente a sucesos previsibles.
  1. Ejecución y coordinación. Disponer de procedimientos documentados para el desarrollo de las actividades preventivas facilitará la implantación de tales medidas y la formación y aprendizaje de las personas implicadas.
  2. Auditoría. Debe permitir examinar de forma sistemática, documentada y objetiva todos los componentes del sistema de gestión de la seguridad y salud en el trabajo, comprobando su adecuada implantación.

Por tanto, la evidencia objetiva de la existencia de un sistema de prevención es un requisito necesario. Además, es necesario demostrar su existencia mediante el manual, los procedimientos, especificaciones, instrucciones, registros y todo un conjunto de documentos que facilitan su correcto funcionamiento.

28 de abril: Día Mundial de la Seguridad y la Salud en el Trabajo

Hoy se celebra el Día Mundial de la Seguridad y Salud en el Trabajo, efeméride que viene conmemorándose desde 2003

Risk Vs Safety Choice ConceptEn el año 2003, la Organización Internacional del Trabajo (OIT), una agencia especializada de las Naciones Unidas, proclamó el 28 de abril como Día Mundial de la Seguridad y Salud en el Trabajo para promover el trabajo seguro, saludable y honesto. A partir de aquí, el 28 de abril de cada año, se celebra la efeméride con el objetivo de concienciar sobre la prevención de accidentes de trabajo y enfermedades profesionales en todo el mundo. Se trata de una campaña de sensibilización sobre las nuevas tendencias en el ámbito de la seguridad y la salud en el trabajo, y sobre la magnitud de lesiones, enfermedades y muertes relacionadas con éste.

El lema de la OIT de este año es: ‘Únete a la construcción de una cultura de la prevención en materia de Seguridad y Salud en el Trabajo (SST)’.

Coincidiendo, este 2015, con en el vigésimo aniversario de la publicación de la Ley de Prevención de Riesgos Laborales (LPRL) y con motivo del Día Internacional de la Seguridad y Salud en el Trabajo, CCOO y UGT han propuesto un decálogo de medidas urgentes en materia de prevención de riesgos laborales, que trasladarán a partidos políticos y sociedad para intentar lograr su compromiso con la salud pública en general y con la laboral en particular.

Asimismo, el 28 de abril, también ha sido elegido por el movimiento sindical mundial para rendir homenaje a las víctimas de los accidentes de trabajo y las enfermedades profesionales.

Administradores de Fincas: motivos más frecuentes de sanción en LOPD

Los administradores, ya sea en su condición de Responsable del Fichero como en la de Encargado de Tratamiento, están obligados a cumplir con la normativa en materia de protección de datos de carácter personal.

Miniature House And Laptop Computer Resting on Desktop.Desde que en el año 1999, se aprobase la Ley de Protección de Datos de Carácter Personal (LOPD), los administradores de fincas están obligados al cumplimiento normativo respecto a los datos personales que tratan de los inquilinos. Sobre el administrador de fincas recae la condición de Responsable del Fichero cuando asume la responsabilidad de decidir sobre la finalidad, contenido y uso del tratamiento de los datos como, por ejemplo, en la gestión de inmuebles de propiedad vertical.

Asimismo, el administrador de fincas actúa como Encargado de Tratamiento en la prestación de servicios a Comunidades de Propietarios, ya que tiene acceso a datos de los propietarios y custodia y genera gran parte de la documentación de la Comunidad.

En el caso de los administradores de fincas, entre los múltiples motivos de incumplimiento sancionables por la AEPD, existen tres infracciones en las que se incurre más frecuentemente:

Vulneración del deber de secreto. La Ley de Protección de Datos (LOPD) establece la obligación de secreto profesional respecto de los datos tratados y el deber de guardarlos. Este precepto se vulnera si se revelan datos a terceros. Esta infracción suele suceder con los datos de los propietarios que se revelan involuntariamente a otros propietarios de la misma Comunidad.

Tutela de derechos. Cuando se dirija un ejercicio de derechos de la Comunidad, los administradores, como Encargado de Tratamiento, deberán atender los ejercicios de derechos cuando así esté estipulado en el contrato de prestación de servicios suscrito con la Comunidad de Propietarios.

Contratos de prestación de servicios. El administrador de fincas tiene acceso a datos personales derivado de la prestación de servicios, por lo que es necesario que se formalice un contrato de prestación de servicios entre las partes, tal como estipula la LOPD, que regula el acceso a datos por cuenta de terceros entre Responsable del Fichero y Encargado del Tratamiento.

Informar y formar para reducir costes en Prevención de Riesgos Laborales

La elaboración de carteles y folletos informativos adaptados a cada puesto de trabajo permite la consolidación y el mantenimiento del Plan de Riesgos Laborales de la empresa.workers_2011-1(49).jpg

La labor informativa y formativa en Prevención de Riesgos Laborales que la ley exige, es de alto coste para la empresa y puede ser inútil a lo largo del tiempo si no se refuerza adecuadamente y se integra en el día a día, por lo que es aconsejable utilizar medios complementarios de carácter práctico que permitan la consolidación y el mantenimiento de los conocimientos adquiridos a través de las actividades formativas.

La elaboración de carteles y folletos informativos en la propia empresa y adaptados a cada puesto de trabajo y riesgos específicos, así como la gestión de los mismos a través de sus mandos inmediatos es un medio eficaz para la integración de la prevención.

Para trazar un buen plan de información y formación en prevención de riesgos laborales es importante seguir unas pequeñas pautas:

  1. El estudio de los puestos. Estudiar a fondo los puestos de trabajo donde se pueda aplicar los carteles o folletos divulgativos gestionados a través de los mandos, analizando con detalle el colectivo afectado, la estructura de la organización y los riesgos específicos.
  2. Objetivos y estrategia formativa. El análisis detallado del colectivo sobre el que se desea actuar y de los objetivos que queremos alcanzar establecerán el punto de partida y las necesidades para poder definir la estrategia formativa, que valorará las acciones que podrán realizarse en los puestos de trabajo.
  3. Tratamiento del texto y de la imagen. Existe material divulgativo diverso que trata de los riesgos específicos en los puestos de trabajo, pero dada la extensión de los temas que se deben tratar en una empresa, es conveniente que los responsables de prevención diseñen sus propios folletos o carteles informativos sobre los riesgos específicos de los puestos de trabajo de su empresa.

Asimismo, con la entrada en vigor de la Ley de Emprendedores, se actualiza la Ley de Prevención de Riesgos Laborales, estableciendo la modalidad de Asunción del Servicio de Prevención por parte del empresario, ayudando así al ahorro de costes. Si quieres saber más puedes leer el post de Conversia sobe Plan de Prevención de Riesgos Laborales asumida por el empresario.

La Ley de Blanqueo de Capitales establece distintas medidas de diligencia debida en función del riesgo existente

Deberán aplicarse medidas de diligencia debida simplificadas, reforzadas o normales, en función del tipo de cliente y del riesgo que estén asumiendo con él.

Las medidas de diligencia debida que establece la Ley de Prevención del Blanqueo de Capitales y de la Financiación de Terrorismo (LPBC) son las medidas estándar que deben aplicar los sujetos obligados a sus clientes. Habrán de aplicarse medidas de diligencia debida simplificadas, reforzadas o normales, en función del tipo de cliente y del riesgo que estén asumiendo con él.billetes de 500 euros

Estas medidas deben aplicarse no sólo a nuevos clientes, sino también a los clientes ya existentes cuando contraten nuevos productos o se lleven a cabo ciertas operaciones de carácter complejo o de volumen considerable.

Por otra parte, cuando un sujeto obligado no pueda aplicar a algún cliente las medidas de diligencia debida en materia de prevención del blanqueo de capitales dispuestas en la Ley, deberá desestimar la posibilidad de hacer negocios con dicho cliente.

La Ley también contempla la posibilidad de que se pueda delegar en terceros la aplicación de las medidas de prevención siempre que éstos sean también sujetos obligados a la Ley. Los sujetos obligados serán plenamente responsables de la relación de negocios con sus clientes, aun cuando el incumplimiento de alguna de las medidas sea imputable al tercero al que se contrató para que aplicara tales medidas.

La contratación de este servicio a un tercero tendrá que estar plasmada en un contrato de servicios que refleje por escrito las obligaciones contraídas por ambas partes, tomando en consideración en este caso también el cumplimiento de la Ley Orgánica de Protección de Datos de Carácter Personal.

Conversia dispone de dos soluciones para ayudar a sus clientes a cumplir con las obligaciones derivadas de la Ley de Prevención de Blanqueo de Capitales. Cada una de ellas cuenta con un efectivo plan de actuación para cubrir, de forma amplia, las obligaciones y exigencias previstas por la Ley.

La Ley de Prevención del Blanqueo de Capitales exige a la banca información adicional de las cuentas de sus clientes

La banca se convierte en el sector que ha comunicado más operaciones sospechosas frente al Servicio Ejecutivo de la Comisión de Prevención del Blanqueo de Capitales (SEPBLAC)

Las nuevas obligaciones impuestas por el reglamento de la Ley de Prevención del Blanqueo de Capitales obligan a la banca a solicitar a sus clientes el origen concreto de sus ingresos. Las entidades más aplicadas ya se pusieron a esa labor meses atrás, solicitando a sus clientes, mediante correspondencia, información adicional para cumplir con la nuevas exigencias de información de la Ley de Prevención del Blanqueo de Capitales.

Prevención del Blanqueo de Capitales en la Banca

Aunque cada entidad cuenta con distintas fórmulas para solicitar la información en sus cartas, todas ellas coincidían en la clara advertencia que hacían a sus clientes en caso de no recibir copia de los datos solicitados. Algunas entidades aseguraban que el no recibimiento de la documentación podría conllevar el bloqueo de sus cuentas, o incluso no poder garantizar la prestación de servicios de sus nóminas o los recibos de autónomos. Todo ello justificado por la entrada en vigor del nuevo Reglamento de la Ley de Prevención del Blanqueo de Capitales.

Aunque algunos de sus clientes hayan solicitado asesoramiento jurídico, al considerar que el nivel de detalle de los datos requeridos podría vulnerar la Ley de Protección de Datos, la propia Ley de Prevención del Blanqueo de Capitales estipula distintos grados de aplicación en función del perfil de riesgo que presente cada cliente. De todos modos, las miles de comunicaciones recibidas ya han provocado diversas quejas entre los usuarios, como constatan en las asociaciones Adicae y Ausbanc. Estas han explicado a sus asociados que las entidades están legitimadas para pedir esa información, aunque estarán atentos para que no se excedan los límites legales.

La banca apunta que en 2013 aumentaron un 24,6% las comunicaciones sobre operaciones sospechosas que remitieron al Servicio Ejecutivo de la Comisión de Prevención del Blanqueo de Capitales  (SEPBLAC). En total, dicho organismo tramitó un 31,6% más que el ejercicio anterior, convirtiéndose en el sector que ha informado al SEPBLAC de más operaciones sospechosas.

¿Cuáles son las obligaciones concretas para el empresario en Prevención de Riesgos Laborales?

Cada trabajador debe recibir formación suficiente y adecuada en materia preventiva, en el momento de su contratación o cuando se produzcan cambios en su trabajo.

Cuáles son las obligaciones concretas para el empresario en Prevención de Riesgos LaboralesLa Ley 31/1995 de Prevención de Riesgos Laborales (PRL) tiene por objeto la determinación del cuerpo básico de garantías y responsabilidades precisas para establecer un adecuado nivel de protección de la salud y la seguridad frente a los riesgos derivados de las condiciones de trabajo. La principal obligación que se desprende para el empresario es la implantación eficaz de la actividad de prevención de riesgos laborales en la empresa, así como realizar una acción permanente de seguimiento de la acción preventiva.

En el cumplimiento de su deber de protección, el empresario debe llevar a cabo las siguientes medidas:

  • Información, consulta y participación. Los trabajadores deben recibir toda la información necesaria que afecte a la seguridad de la empresa y a cada puesto de trabajo.
  • Formación. Cada trabajador debe recibir una formación teórica y práctica en materia preventiva, en el momento de su contratación y cuando se produzcan cambios en sus funciones o en las tecnologías o equipos de trabajo que utilice.
  • Adopción de medidas de emergencia. El empresario deberá analizar las posibles situaciones de emergencia y adoptar las medidas necesarias.
  • Información de un riesgo grave e inminente. En caso de riesgo grave e inminente, el empresario deberá informar lo antes posible a los trabajadores afectados y adoptar las medidas necesarias.
  • Protección de trabajadores especialmente sensibles. El empresario garantizará de manera específica la protección de los empleados que, por sus propias características personales o estado biológico conocido, puedan ponerse en peligro.
  • Vigilancia de la salud. El empresario garantizará a los trabajadores el servicio de vigilancia periódica de salud en función de los riesgos inherentes al trabajo.

Asimismo, la Ley de Prevención de Riesgos Laborales, establece una serie de obligaciones que deben cumplir los trabajadores con arreglo a su formación. Para más información puedes acceder al post de Conversia sobre Derechos y obligaciones de los trabajadores en materia de Prevención de Riesgos Laborales.