Sanción económica por blanqueo de capitales al Banco Espirito Santo

La entidad bancaria ha sido sancionada por dos multas de más de un millón de euros por incumplimiento del deber de comunicación prevista en la Ley de Prevención del Blanqueo de Capitales.

El Tribunal Supremo confirmó, este pasado mes de octubre, dos multas por más de un millón de euros impuestas al Banco Espíritu Santo (BES) por incumplimiento del deber de comunicación vinculada a la Ley 10/2010 de Prevención del Blanqueo de Capitales y de la Financiación del Terrorismo.

El Gobierno multó a la sucursal española del banco portugués con 150.000 euros y 960.000 euros y dos amonestaciones públicas, al ser considerado responsable de dos infracciones muy graves por incumplimiento del deber de comunicación previsto en la Ley de Prevención del Blanqueo de Capitales (LPBC).

Según la sentencia, la Unidad de Prevención del Blanqueo de Capitales (UPBC) de la entidad incumplió con el deber de comunicación al Servicio Ejecutivo de la Comisión de Prevención del Blanqueo de Capitales e Infracciones Monetarias, de operaciones en movimientos de fondos sospechosos realizados por clientes de la entidad relacionados con el blanqueo de capitales.

Sanción económica por blanqueo de capitales al Banco Espirito Santo

El Consejo de Ministros rechazó la petición del Banco Espirito Santo, que había reclamado que la multa no se publicara en el BOE. El auto considera que existe claro interés público en este asunto, en aras de la transparencia bancaria.

Cualquier empresa o persona física que realice operaciones de adquisición o comercio definidas en el art. 2 de la LPBC  será considerado sujeto obligado. En Conversia Protección de Datos analizamos y asesoramos a nuestros clientes, para ayudarles a adecuar su actividad al cumplimiento de la normativa en materia de prevención del blanqueo de capitales.

Prevención del Blanqueo de Capitales en inmobiliarias

El SEPBLAC realiza seguimientos específicos en el ámbito inmobiliario para comprobar el cumplimiento de la normativa de Prevención del Blanqueo de Capitales.

Por desgracia, desde hace ya unos años, estamos acostumbrados a oír numerosos casos de blanqueo de capitales en el ámbito inmobiliario. La actividad inmobiliaria tiene un vínculo doble respeto al blanqueo de capitales, ya que puede ser el origen y el destino de dinero no lícito. Su origen puede estar relacionado con la corrupción de determinadas operaciones inmobiliarias que generan dinero negro. Por otro lado, puede ser destino de acciones de blanqueo porque uno de los usos más frecuentes del dinero negro es la compra de inmuebles.

Actualmente, el número de empresas inmobiliarias que trabajan para el cumplimiento de la normativa en Prevención del Blanqueo de Capitales (LPBC) ha aumentado, pero aun así, el SEPBLAC realiza seguimientos específicos ya que se ha constatado que durante los últimos años ha sido uno de los sectores que ha concentrado un porcentaje elevado de capitales procedentes de actividades ilegales.

Prevención del Blanqueo de Capitales en inmobiliarias

Obligaciones de las promotoras y gestores inmobiliarios

Para las inmobiliarias y todos aquellos que ejerzan profesionalmente actividades de agencia, comisión o intermediación en la compraventa de bienes inmuebles, el artículo 2.1 de la Ley de Prevención del Blanqueo de Capitales establece las siguientes obligaciones:

 

  1. Identificación del cliente.
  2. Examen de operaciones sospechosas
  3. Deber de conservación de documentos al menos durante 10 años.
  4. Cumplimiento de información requerida por el SEPBLAC.
  5. Abstención de ejecución de operaciones sospechosas.
  6. Deber de confidencialidad.
  7. Implantar órganos de control interno en el caso de que la empresa supere los 25 trabajadores, y nombramiento de un responsable de cumplimiento ante el SEPBLAC.
  8. Disponer de un Manual de Prevención de Blanqueo de Capitales que incluya las medidas de control y detección de infracciones.
  9. Formación de los empleados. Los órganos de control interno deberán estar dotados de medios humanos, materiales, técnicos y organizativos adecuados para el cumplimiento de sus funciones y al frente del mismo existirá responsable encargado de remitir al SEPBLAC, o recibir de este, la información, solicitudes o requerimientos que deriven de esta normativa.

El pasado mes de mayo se publicaron las nuevas obligaciones del nuevo Reglamento de Prevención de Blanqueo de Capitales, entre ellas el Análisis de Riesgo como enfoque global , para prevenir la actividad de clientes que observen un riesgo elevado, atendiendo a características como son la nacionalidad, la tipología del cliente o la actividad que desempeña.

El incumplimiento de la Ley de Prevención del Blanqueo de Capitales, supone un alto factor de riesgo no solo para las empresas inmobiliarias sino para los propios administradores y directivos, que pueden afectar no solo en términos económicos sino también en imagen pública y reputación. De ahí la importancia de adecuar la empresa al cumplimiento de la normativa vigente. Cualquier consulta no duden en ponerse en contacto con Conversia Protección de Datos.

Así deben implantar los Asesores Fiscales el Análisis de Riesgo en Blanqueo de Capitales

Adoptar un enfoque basado en el riesgo permite asignar con mayor eficiencia los recursos para prevenir el blanqueo de capitales

El pasado mes de mayo se publicó la aplicación del nuevo Reglamento de Prevención de Blanqueo de Capitales  (LPBC) que implica la implantación de nuevas obligaciones, entre ellas el Análisis de Riesgo como enfoque global, que deben implantar los diversos sujetos obligados; a excepción de la microempresas no financieras. En este sentido, todo el sistema definido por la entidad, desde la fase inicial, debe estar basado en un informe de exposición al riesgo. Además, se debe establecer un procedimiento estructurado de expedientes de dichos análisis.

En el caso de los Asesores Fiscales, este es un tema especialmente relevante, puesto que proporcionan una tipología de servicios susceptibles de ser solicitados por potenciales blanqueadores. Mediante la adopción de un enfoque basado en el riesgo es posible asignar de forma eficiente los recursos para prevenir el blanqueo de capitales, con el objetivo de evitar que determinados clientes puedan valerse de sus servicios para llevar a cabo sus intenciones delictivas de blanqueo de capitales.

Los Criterios de Riesgo más frecuentes que los Asesores Fiscales deben tener en cuenta son:

  • Riesgo geográfico y de país
  • Riesgo del cliente
  • Riesgo de servicios

Para llevar a cabo un control efectivo de estas situaciones de riesgo es necesario implantar medidas de diligencia debida con el cliente, para detectar actividades sospechosas de blanqueo de capitales, así como para garantizar la veracidad de los datos de identificación y comprobación de la identidad del cliente, valiéndose y haciendo acopio de cuanta documentación sea necesaria.

Así deben implantar los Asesores Fiscales el Análisis de Riesgo en PBC

Como complemento a las medidas de identificación y conocimiento, es necesario establecer una política expresa de admisión de clientes, que permita rechazar toda aquella relación de negocios o transacción en las que no sea posible identificar correctamente al cliente y obtener la información sobre el propósito e índole de dicha relación.

Como en el resto de servicios de cumplimento normativo presentes en Conversia protección de datos , también en los servicios de asesoramiento en PBCFT, ponemos en valor nuestra diferenciación: Servicio Certificado, Seguro de Responsabilidad Civil, Defensa Jurídica y Asesoramiento Permanente.

Derechos y obligaciones de los trabajadores en materia de Prevención de Riesgos Laborales

La Ley de Prevención de Riesgos Laborales establece el derecho del trabajador a una protección eficaz en seguridad y salud en el trabajo

La Ley de Riesgos Laborales (LPRL) establece en su artículo 14 el derecho del trabajador a una protección eficaz, en materia de seguridad y salud en el trabajo. Forman parte de una protección eficaz los siguientes derechos:

  • Información
  • Consulta y participación.
  • Formación en materia preventiva.
  • Paralización de la actividad en caso de riesgo grave e inminente.
  • Vigilancia de la salud.

Derechos y obligaciones de los trabajadores en materia de Prevención de Riesgos Laborales

El artículo 29 de la Ley de Prevención dispone la siguiente serie de obligaciones para los trabajadores con arreglo a su formación y siguiendo las instrucciones del empresario:

  • Usar adecuadamente las herramientas y los medios con los que desarrollen su actividad.
  • Utilizar correctamente los medios y equipos de protección facilitados por el empresario.
  • No poner fuera de funcionamiento y utilizar correctamente los dispositivos de seguridad existentes.
  • Informar de inmediato al superior jerárquico directo y a los trabajadores acerca de cualquier situación que, a su juicio, entrañe, por motivos razonables, un riesgo para la seguridad y la salud de los trabajadores.
  • Contribuir al cumplimiento de las obligaciones establecidas por la autoridad competente, con el fin de proteger la seguridad y la salud de los trabajadores en el trabajo.
  • Cooperar con el empresario para que éste pueda garantizar unas condiciones de trabajo que sean seguras y no entrañen riesgos para la seguridad y la salud de los trabajadores.

Asimismo, el artículo 58.1 del Estatuto de Trabajadores establece que los trabajadores podrán ser sancionados por la dirección de las empresas en virtud de incumplimientos laborales, de acuerdo con la gravedad de la falta y cuyas sanciones deben estar establecidas en las disposiciones legales o en el convenio colectivo.

En Conversia Protección de Datos contamos con un Servicio de Asesoramiento en PRL orientado a dar apoyo a las empresas en su obligación de garantizar la adecuada protección de la seguridad y la salud de sus trabajadores.

Convenio de Colaboración entre Conversia y Foment del Treball

El objetivo de este convenio es promover el cumplimiento normativo y ofrecer a todos los colectivos y empresas asociadas a Foment del Treball servicios de adaptación y asesoramiento normativo.

El pasado lunes 13 de octubre, Conversia y Foment del Treball, firmaron un Convenio de Colaboración que fue rubricado por el Consejero Delegado de Conversia, Augusto Carmona González, y el Presidente de Foment del Treball, Joaquim Gay de Montellà.

El objetivo de este importante convenio es promover el cumplimiento normativo y ofrecer a todos los colectivos y empresas asociadas a Foment del Treball, servicios de adaptación y asesoramiento normativo, especialmente en los ámbitos de cumplimiento de la Ley Orgánica de Protección de Datos de Carácter Personal (LOPD), la Ley de Servicios de la Sociedad de la Información y del Comercio Electrónico (LSSI-CE) y la Ley de Prevención del Blanqueo de Capitales y de la Financiación del Terrorismo (LPBC).

 

Convenio de Colaboración entre Conversia y Foment del Treball

 

Foment del Treball es la confederación que representa, desde 1771, a los empresarios de la industria catalana. Es la patronal más antigua de Europa que hoy continua ejerciendo como actor social clave en el desarrollo económico y humano de un tejido empresarial que siempre ha creído y apostado por el progreso de Cataluña, España y Europa. Como institución, representa ampliamente los intereses de la industria y los empresarios catalanes en todos los centros de decisión, por lo que sigue siendo sinónimo de organización pionera, respetada y valorada.

En Conversia, contamos con una dilatada experiencia, de más de 12 años, como grupo asesor en cumplimiento de diversas materias normativas, que nos ha permitido consolidar nuestro proyecto y afianzar un equipo profesional con una contrastada experiencia. Como especialistas en servicios de cumplimiento normativo, la división de consultoría de Conversia es valedera de un reconocido y alto grado de solvencia en servicios de asesoramiento, auditoría y externalización en relación a diversos ámbitos normativos (LOPD, LSSI-CE, LPBC, PRL, PRP)

¿Tenemos claro qué es la Prevención del Blanqueo de Capitales?

Cualquier empresa o persona física que realice operaciones de adquisición o comercio definidas en el art. 2 de la LPBC será considerado sujeto obligado

La situación política y económica que está experimentando el país, y la incesante difusión de noticias en los medios de comunicación sobre el blanqueo de capitales, hace que esta cuestión esté en boca de todos. Pero, ¿qué se entiende por prevención de blanqueo de capitales y a quiénes afecta el cumplimiento de la ley?

La Ley 10/2010 de Prevención del Blanqueo de Capitales y de la Financiación del Terrorismo (LPBC) regula las obligaciones, actuaciones y los procedimientos para prevenir e impedir la utilización del sistema financiero, así como de otros sectores de actividad económica, para el blanqueo de capitales procedentes de cualquier tipo de participación en la comisión de un delito.

Asimismo, la Ley establece una relación de 26 tipos de sujetos obligados al cumplimiento de la Ley. Las obligaciones de la mayoría de ellos pasan por contar con procedimientos y con un órgano de control interno para la prevención del blanqueo de capitales, así como, las obligaciones de comunicación al Servicio Ejecutivo de la Comisión de Prevención del Blanqueo de Capitales (SEPBLAC).

Qué se entiende por Prevención del Blanqueo de Capitales

¿Quiénes son los sujetos obligados al cumplimiento de la LPBC?

Cualquier empresa o persona física que profesionalmente desarrolle alguna de las actividades definidas en el art. 2 de la Ley de Prevención del Blanqueo de Capitales, será considerado como sujeto obligado. No obstante, si, como persona física actúa en calidad de empleado de una persona jurídica, o le presta servicios permanentes o esporádicos, las obligaciones impuestas por esta Ley recaerán sobre dicha persona jurídica respecto de los servicios prestados.

En Conversia contamos con un equipo especializado, que analiza y asesora las necesidades de nuestros clientes, para ayudarles a adecuar su actividad al cumplimiento de la normativa en materia de prevención del blanqueo de capitales. En Conversia te ofrecemos una infografía completa sobre la Ley de Prevención del Blanqueo de Capitales.

Prevención de Blanqueo de Capitales y LOPD

No se requiere del consentimiento del afectado para la cesión de los datos de carácter personal

La vinculación entre las dos leyes se desprende del tratamiento de los datos personales y ficheros, automatizados o no, que el sujeto obligado genera con el fin de dar cumplimiento a la Ley 10/2010 de Prevención del Blanqueo de Capitales y de la Financiación del Terrorismo, los cuales están sometidos a los requerimientos establecidos en la Ley de Protección de Datos de Carácter Personal.

Es por eso que, en relación al cumplimiento de la Ley 15/1999 de Protección de Datos (LOPD), la normativa de Prevención de Blanqueo de Capitales establece lo siguiente:

1. No se requiere del consentimiento del afectado para la cesión de los datos de carácter personal a la autoridad competente.
2. El sujeto obligado queda exento de cumplir la obligación de ejercer el derecho a la información, que prevé la Ley de Protección de Datos, respecto a los tratamientos derivados de la aplicación de la normativa de prevención del blanqueo de capitales.
3. El sujeto obligado debe proceder a la inscripción de un fichero de datos de carácter personal ante el Registro General de Protección de Datos, cuya finalidad responde a la gestión de la prevención del blanqueo de capitales dentro de la empresa.
4. No se requiere el deber de informar al interesado de sus derechos de acceso, cancelación, rectificación y oposición.
5. Las medidas de seguridad que deberán aplicar los sujetos obligados responsables de ficheros, creados con el fin de aplicar las medidas de diligencia debida previstas en la normativa de prevención del blanqueo de capitales, serán las correspondientes al NIVEL ALTO de seguridad.

Prevencion Blanqueo de Capitales y LOPD

El incumplimiento de la Ley de Blanqueo de Capitales establece cuantiosas sanciones, tanto para la empresa incumplidora como para los Administradores y Directivos de la misma. En Conversia ofrecemos tranquilidad a nuestros clientes cubriendo de manera completa y permanente las necesidades en materia de cumplimiento de dicha normativa. Descubre nuestros cursos de formación en Prevención de Blanqueo de Capitales.

Plan de Prevención de Riesgos Laborales asumida por el empresario

El Estado permite a empresas de menos de 25 trabajadores ahorrar costes en PRL

La Ley 31/1995 de Prevención de Riesgos Laborales, tiene por objeto la determinación de las garantías y responsabilidades precisas para establecer un adecuado nivel de protección de la salud y de la seguridad en el trabajo, frente a los riesgos derivados de sus condiciones.

Estar al día con la normativa de Prevención de Riesgos Laborales (PRL) tiene un doble beneficio en forma de ahorro para el empresario. Por una parte, reduce los niveles de siniestralidad y, con ellos, los índices de bajas por enfermedad y accidentes profesionales, y por otra, disminuye las visitas de seguimiento y las sanciones por parte de la Inspección de Trabajo y Seguridad Social.

Prevención Riesgos Laborales asumida por el Empresario

Con la entrada en vigor de la Ley de Emprendedores, del 27 de septiembre de 2013, se actualiza el artículo 30.5 de la Ley Prevención de Riesgos Laborales, estableciendo la modalidad de Asunción del Servicio de Prevención por parte del empresario para aquellas empresas en las que el empresario desarrolle de forma habitual su actividad y dispongan de:
– Un único centro de trabajo con una plantilla de hasta 25 empleados.
– Varios centros de trabajo con una plantilla de hasta 10 empleados.

Para poder acogerse a esta modalidad, la empresa debe cumplir, además, los siguientes requerimientos:
– No desarrollar actividades de alto riesgo, como obras de construcción, excavación, trabajos con exposición a agentes tóxicos, etc.
– El empresario debe desarrollar su actividad profesional en el centro de trabajo.
– Concertar con una entidad acreditada la vigilancia de la salud de los trabajadores.
– Acreditar que se lleva a cabo un control de la actividad preventiva.

Como paso previo al desempeño de esta actividad, es obligatorio que el empresario, o el empleado que éste haya designado, cuenten con formación de nivel básico en materia PRL destinada a capacitarlos para que puedan desarrollar de forma interna las funciones inherentes a la actividad preventiva, tales como:
– Promover los comportamientos seguros y la correcta utilización de los equipos de trabajo y protección.
– Realizar evaluaciones de riesgos y establecer medidas preventivas.

En Conversia contamos con un Servicio de Asesoramiento en PRL basado en la evaluación, formación, asesoramiento y seguimiento para dar apoyo a las empresas en su obligación de garantizar la seguridad en el trabajo y la salud de sus trabajadores.

Infografía de Prevención del Blanqueo de Capitales

El pasado mes de mayo se aprobó el nuevo Reglamento de la Ley 10/2010 de Prevención del Blanqueo de Capitales y de la Financiación del Terrorismo (LPBC), que comporta variaciones en algunos de los requerimientos exigidos, así como la implantación de nuevas obligaciones, para todos aquellos sujetos obligados a su cumplimiento. Después de los múltiples casos de corrupción que han salpicado desde la Casa Real hasta el partido del Gobierno, España se encuentra en el punto de mira europeo en asuntos de Blanqueo de Capitales.

La Comisión de Prevención del Blanqueo de Capitales e Infracciones Monetarias, el SEPLAC, advierte que el desconocimiento de la ley por parte de aquellos sujetos que están obligados, no los exime de su cumplimiento, y establece cuantiosas sanciones tanto para la empresa incumplidora como para los administrativos y directivos de la misma.

En Conversia contamos con un equipo especializado, que analiza y asesora las necesidades de nuestros clientes, para ayudarles a adecuar su actividad al cumplimiento de la normativa en materia de prevención de blanqueo de capitales.

Ley de prevención de Blanqueo de Capitales - Conversia

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Lo que debes saber sobre la responsabilidad penal de las empresas

Las penas por incumplimiento de la ley pueden conllevar a la clausura de la empresa

La responsabilidad penal de las empresas, introducida por la Ley Orgánica 5/2010, de 22 de junio, por la que se modifica el Código Penal, afecta a cualquier empresa, sea cual sea su tamaño y entidad social. Dicha reforma obliga a todas las empresas a responder de los delitos cometidos por sus empleados en el ámbito de su organización, pudiendo, incluso, ser imputada penalmente en paralelo a la persona física causante del delito.

La responsabilidad es penal, directa y no evitable vía ninguna póliza de seguro, y sus imputaciones pueden tener consecuencias que van desde las sanciones económicas o la inhabilitación, hasta el cierre de la empresa. El abanico de los delitos perseguidos actualmente y cometidos por empleados es muy amplio, desde laborales, atenciones comerciales ilícitas, salud alimentaria, contable, medioambientales, informáticos, acoso, mobbing, etc. Asimismo, la empresa no queda eximida de su imputación aunque no haya colaborado en dichas infracciones.

responsabilidad penal de las empresas

Las penas por incumplimiento de la ley y que se pueden imponer a las personas jurídicas pueden conllevar multas, la disolución de la persona jurídica, suspensión y clausura de la actividad comercial, prohibición temporal o definitiva para la realización de la actividad empresarial, así como la inhabilitación para obtener subvenciones y ayudas públicas, o la intervención judicial
Actualmente, la intervención judicial por incumplimiento de la ley, se encuentra en tramitación parlamentaria y cuya entrada en vigor se prevé en abril de 2015. La reforma del código penal implicará una modificación en la regulación de la responsabilidad penal de las personas jurídicas, estableciendo:
· La existencia de un modelo de prevención de delitos puede tener efecto eximente de la responsabilidad penal.
· El contenido mínimo del modelo de prevención de delitos.
· La verificación periódica y actualización del modelo de prevención implantado.
· Responsabilidad penal de los administradores por la inexistencia o adopción de un modelo de prevención de delitos no adecuado.

Actualmente no se puede evitar la pena en la comisión del delito, pero si atenuar sus efectos: demostrando que la empresa ha sido diligente, adoptando las medidas necesarias mediante la implantación del Protocolo de Prevención de Delitos, y probando que el delito se ha cometido “a pesar” de su diligencia.

El Programa de Prevención Penal Empresarial de Conversia cuenta con los procedimientos y actuaciones necesarias para lograr que cuando se produzca el delito no haya posibilidad de imputación, o bien que ésta se aminore, para la compañía. Así como el de evitar la Responsabilidad Civil y Laboral de la compañía y de los directivos y administradores de la misma, que existe cuando se produce un delito en su seno, o realizado por uno de sus empleados.